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管理基金-诺亚财富一纸公告揭示旗下歌斐资产“踩雷”承兴国际控股-九寨沟新闻

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高圆圆产后首晒照

「受人之託,代人理財。作為一家獨立第三方理財顧問公司,諾亞財富本應該代表客戶利益,根據客戶的風險承受能力來匹配適合的產品。但是依賴銷售傭金的業務模式,讓它更像是賣方的推銷員,這就很難做到獨立。」前述私募基金人士評價道,在過強的業績導向下,風控更是個難題。

又踩了雷?7月8日盤前,諾亞財富一紙公告揭示旗下歌斐資產「踩雷」承興國際控股。當日美股開盤后,諾亞財富股價應聲暴跌,跌幅逾20%,收盤價為35.6美元,市值縮水約5.5億美元。

2016年11月,諾亞財富承銷的酒店私募股權資金悅榕基金被曝「爛尾」。有投資人稱,募資宣傳中諾亞承諾「3.4倍回報、4年半收回本金、6年後上市」的收益目標。6年後該項目並未上市。

諾亞財富公告顯示,旗下的上海歌斐資產管理公司(下稱「歌斐資產」)的信貸基金為承興國際控股相關第三方公司提供供應鏈融資,總金額為34億元人民幣。而承興國際控股的實際控制人近期因涉嫌欺詐活動被警方刑事拘留。

隨着風險事件頻發,投資人也不斷質疑諾亞為了銷售傭金,在事前盡調「走過場」、風控措施缺失、未履行謹慎勤勉義務。

諾亞並未正面回復,仍然只是強調它是「獨立的第三方財富管理公司」。

目前,隨着基金信息的披露,交易各方各執一詞,事件走向懸疑。前述私募基金人士表示,雖然事件涉嫌金融詐騙,責任尚不明晰,但是「踩雷」對第三方財富管理的公信力是強烈的打擊。在投資過程中,是否做到勤勉盡責,對客戶真正負責?這值得質疑。

上述事件並非偶然。作為中國資產管理規模最大的第三方財富管理公司、三度蟬聯《亞洲私人銀行》「最佳財富管理機構」、號稱服務27萬高凈值人群的諾亞財富,近年來卻頻頻「踩雷」,屢屢曝出風險事件,數次遭到監管通報。這不得不讓業界質疑其對基礎資產質量的篩選是否存在問題,風控能力是否有待加強,投資能力是否專業。

模式之殤針對此次「承興國際」事件,諾亞財富創始人汪靜波在近日發出的內部信指出:「從宏觀的角度來說,經濟走到了周期的盡頭,當經濟下行,抵押品衰竭,資本品價格不再上漲的時候,暴雷的會越來越多,系統性風險也越來越大。作為有一定規模的資管機構,確實很難百分之百規避風險。從這件事情的發生中,我們看到,管理上還有很多地方都需要提升。」

消息傳出,市場反應強烈,諾亞財富股價也隨之暴跌。

「前科」不少「承興國際」事件再度指向了諾亞財富及歌斐資產的風控能力,這並非其首次「踩雷」。

此次踩雷產品,是歌斐資產管理的創世核心企業系列私募基金。中國基金業協會官網顯示,諾亞財富在2017年和2018年共發行了34期創世核心企業系列私募基金。

本刊記者在給諾亞的採訪函中提問,過度的依賴銷售傭金,獨立的理財機構是否會變為賣方的推銷員?過強的業績導向是否也會導致踩雷隱患?

諾亞財富在給《財經國家周刊》的採訪回復中,並未正面回答後續如何加強風控管控,僅表示,針對承興國際事件,公司已經組成特別應急和處理小組,採取所有必要措施,全力配合司法機構調查取證,盡最大努力追討基金合同中賦予投資人的權益。

號稱「獨立第三方」,諾亞財富為何頻頻踩雷?

「對公司整體資產影響或許不大,但是對投資者而言,多年積蓄和血汗錢可能一朝化為烏有。」一位私募基金人士說。

導讀:依賴銷售傭金的業務模式,讓諾亞財富很難做到獨立,風控更是個難題。

乙亥年,夏至,比天氣更熱的是國內首家在美上市的財富管理公司——諾亞財富,因再次「踩雷」,近期身處水深火熱之中。

次日,事件仍持續發酵,市場反應強烈。7月9日周二,諾亞財富股價開盤再度大跌近5%,此後更是跌跌撞撞。截至7月12日周五,收盤價僅為32.01美元。

文/《財經國家周刊》記者 宋怡青

但是,在本刊記者採訪中,眾多投資界人士並不認可上述說法,他們認為風控管理固然需要提升,但是「踩雷」的背後更多是諾亞的商業模式。

此外,2018年5月,據香港證監會披露,香港證監會對諾亞財富的子公司諾亞控股香港的業務活動進行視察,發現其存在風險評估不完善、銷售及分銷投資產品的內部系統和監控缺失等多個不規範行為,遭證券及期貨事務監察委員會譴責並罰款500萬港元。

2014年,萬家共贏資產管理公司發行、諾亞支持募集的景泰基金,產品投向為受讓中行雲南分行已經通過貸款審批、但尚未發放的一手個人房屋按揭貸款受益權,但資金被基金管理人景泰管理公司蓄意詐騙挪用。上海市高級人民法院做出終審判決:此案兩名被告因合同詐騙罪,分別被判處無期徒刑和十年有期徒刑。

頻頻踩雷也引起監管的警示。除前述江蘇證監局警示外,2018年11月,安徽證監局網站對蕪湖歌斐資產存在信息披露不規範,防範利益衝突機制不完善的情況,決定採取監管談話的行政監管措施。

2017年3月,同樣是歌斐資產,其銷售的兩隻基金募集5億元,「踩雷」輝山乳業,兌付逾期。部分投資人調查發現,諾亞財富在篩選投資標的時存在違規情形,據此進行維權。此次事件中,由於沒有履行「誠實信用義務」及「審慎勤勉義務」,歌斐資產被江蘇證監局出具警示函,責令整改。

諾亞財富在給媒體回復中表示,截至2019年第一季度,歌斐管理基金總額為1711億元,承興項目涉及34億元,佔總體存續資金比例1.98%;歌斐資產管理的產品數量共計800餘支,承興項目涉及8支產品,佔總產品數量1%。公司產品整體經營現狀是健康的。

就在「踩雷」輝山乳業的四個月後,諾亞財富又陷入了樂視危局。有媒體估算,諾亞財富在樂視移動項目中涉及金額保守估計為23億元,實際可能還高於30億元。

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